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公告通知

公告通知

关于积极开展“内控合规管理建设年”活动的倡议

时间:2021年06月30日 浏览:0

为巩固我市保险市场乱象整治成果,强化行业内控合规管理建设,加强对重点领域风险的管控,夯实我市保险业高质量发展根基,同时进一步推动保险业健康有序发展,促进保险机构履行社会责任、服务经济实体、完善服务功能、保护消费者权益,塑造我市保险业合规、自律、诚信的良好形象,在中国银保监会“内控合规管理建设年”活动开展之际,特发出如下倡议:

一、坚持党建引领,强化落实部署

    各会员单位应坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会以及中央经济工作会议精神,扎实开展内控合规管理建设活动,实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标,逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制,为构建新发展格局提供有力金融支持。

二、加强组织领导,落实责任到人

各会员单位应设立专门的“内控合规管理建设年”领导小组,由公司主要负责人任组长,对“内控合规管理建设年”全面负责。领导小组内要职责明确,并配套相应的“内控合规管理建设年”工作方案,明确活动牵头部门和各领域责任部门、落实措施、追责办法等。

三、坚持合规为本,优化内控合规体系

各会员单位应从发展战略高度认识强内控、促合规的重大意义,严格按照相关法律规章和行业自律要求,健全内控合规治理架构,完善内控合规制度流程系统,积极利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控合规管理的数字化和智能化水平,强化业务系统关键节点的刚性控制,减少人为操纵因素,实现实时监测和自动预警,确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查,做到人控、机控和技控相结合,持续提升公司治理和内控管理水平。

四、建立长效机制,牢固合规意识

各会员单位应建立完善具有鼓励合规、约束违规导向的合规考核评价机制,深入开展系列风险排查和专项整治活动,对违规问题做到违规必查、违规必究,真正树起警戒线、真正发挥震慑力,形成“不敢、不能、不想”违规的良好氛围。

五、优化内部管理,设定专岗专人

各会员单位应设定独立的合规部门,指定专岗专人负责。合规岗人员是应精通法律法规、熟悉业务、了解客户的复合型合规管理人员。内部管理中要明确合规管理职责分工,加强内控、风险、审计、财会、巡视、纪检监察之间的信息共享和贯通合作,推进清廉文化建设,持续加强内控合规管理。

六、定期培训宣导,警示教育常抓不懈

各会员单位应高度重视内控合规文化建设,要结合党史学习教育和清廉文化教育工作,贯彻“合规从高层做起、合规从人人做起、合规从日常做起”的理念,定期开展培训工作,组织全员学习内控合规的各项管理制度,加强重点领域案件警示教育,定期梳理问责处罚情况,开展典型案例全员通报,强化全体员工合规意识,推动制度规范落到实处,将制度要求转化为行动自觉,切实提升对内控合规管理的领悟力、判断力和执行力,打造风清气正的行业生态。

七、突出重点风险领域管控,狠抓关键岗位管理

各会员单位应狠抓重点风险领域管控,狠抓重要岗位关键人员管理,并定期开展自查自纠工作,对自查、互查、监管检查中发现的问题必须即查即纠、立查立改、强化责任追究。尤其是对屡查屡犯的顽疾要执行更严标准和更高要求,责任部门要就整改情况进行自评,内控管理职能部门要做好后续跟踪监督,内部审计部门要开展整改验证,打造“揭示问题-落实整改-警示问责-检验成效-完善管理”的全闭环治理机制。

八、强化消费者权益保护,履行社会责任

各会员单位应以“我为群众办实事”为出发点,全面加强和改善服务,要规范、有序、用心地提供服务,平等、诚实、守信地对待客户,切实提高服务质量、服务水平和服务效率,为社会公众提供优质、便捷、高效的保险服务,全面提高我市保险行业社会形象和保险服务水平。要严格执行销售适当性与可回溯管理,加强保险销售从业人员管理,切实规范从业人员的销售行为;要改进保险理赔服务,杜绝恶意拖赔惜赔、无理拒赔;要强化消费者信息安全保护,建立健全客户投诉处理机制,促进争端解决,对投诉量大、风险突出的机构和业务推进投诉溯源整改,将消保工作从后端投诉处理逐步扩展至经营全流程;要将落实宏观政策纳入战略发展目标,积极履行社会责任,大力创新绿色金融产品和服务,支持经济社会绿色转型发展。

 

 

 

蚌埠市保险行业协会

2021年6月30日


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